Index fund là gì? Những tiêu chí cần quan tâm khi chọn quỹ chỉ số

Tìm hiểu về quỹ chỉ số

Quỹ chỉ số là gì?

Quỹ chỉ số còn được gọi là quỹ chỉ sốđây là một hình thức đầu tư mới. Các quỹ chỉ số được Gói đầu tư chứa nhiều cổ phiếu của nhiều công ty lớn nhỏ khác nhau.

Có thể bạn quan tâm

• Gói cước Viettel 50k/tháng – Cú pháp đăng ký
• Nhân tướng học: Xem tướng mũi dự đoán vận mệnh, tính cách và sự nghiệp của bạn
• Hướng dẫn cách tải và cài đặt Dream League Soccer 2022 trên điện thoại Android và iPhone
• Phân tích 2011 hợp số nào theo phong thủy, ngũ hành, âm dương
• 1978 hợp số nào? Mậu Ngọ hợp số chẵn hay lẻ nhất?

Phương pháp quản lý quỹ của quỹ chỉ số hoàn toàn thụ động. Thay vì trả tiền cho nhà đầu tư để chủ động mua hoặc bán cổ phiếu, quỹ chỉ số sẽ dựa vào một công thức chỉ số nhất định để mua và bán cổ phiếu. Mọi hoạt động đều được quản lý bằng máy móc thay vì con người điều hành như Mutual Fund.

Bạn đang xem: Index fund là gì? Những tiêu chí cần quan tâm khi chọn quỹ chỉ số

Để thể hiện sự biến động của thị trường chứng khoán hoặc đo lường hiệu quả hoạt động của thị trường chứng khoán, các quỹ chỉ số được tạo ra vì những lý do trên. Họ chỉ cần nhìn vào các chỉ số để đánh giá thị trường thay vì phải liên tục theo dõi, tìm hiểu về hàng nghìn cổ phiếu khác nhau.

Quỹ chỉ số là gì?

Đặc điểm của quỹ chỉ số

• Phí quỹ chỉ số rất thấp so với thị trường (Đối với Vanguard Total Stock Market chỉ mất 0,04%/năm)
• Khi lựa chọn quỹ chỉ số, nhà đầu tư có thể dễ dàng đưa ra quyết định thay vì phải suy nghĩ lựa chọn cổ phiếu hay trái phiếu. Nếu một cổ phiếu bất ngờ giảm sàn trong ngày sẽ không ảnh hưởng đến quỹ chỉ số.

Ví dụ về quỹ chỉ số

Chỉ số S&P 500: Hiển thị đầy đủ biến động của 500 cổ phiếu của các công ty lớn và nhỏ ở Mỹ. Điều này bao gồm các công ty như Apple, Facebook, Amazon, Google, Microsoft, v.v. Thị phần lớn nhất là Apple khoảng 6,5%, thứ hai là Microsoft khoảng 5,3%.

Những con số này có nghĩa là khi bạn đầu tư vào chỉ số S&P 500, số tiền sẽ về tay Apple chiếm 6,5%, Microsoft chiếm 5,3% và Amazon chiếm 4,4%. Số tiền còn lại sẽ được phân phối cho 497 công ty khác. Tóm lại, khi bạn chọn đầu tư và mua quỹ Index của S&P 500, có nghĩa là bạn sở hữu cổ phiếu của 500 công ty lớn nhỏ ở Mỹ.

Phân loại quỹ chỉ số

Quỹ chỉ số hiện có hai hình thức quỹ đầu tư là quỹ mở và quỹ ETF.

• Quỹ đầu tư chỉ số mở

Đây là loại quỹ đầu tư có chỉ số chứng khoán gần nhất với thị trường, cho phép mua lại chứng chỉ quỹ phát hành dựa trên tài sản ròng của đơn vị chứng chỉ quỹ và phải được cập nhật liên tục hàng ngày.

Nhược điểm của quỹ đầu tư mở là các giao dịch giữa doanh nghiệp phát hành và nhà đầu tư và không được niêm yết trên sàn giao dịch.

ETF (Exchange Traded Fund) là quỹ giao dịch trao đổi mô phỏng sự biến động của một số chỉ số nhất định trên sàn giao dịch chứng khoán. Ví dụ như cổ phiếu, hàng hóa, trái phiếu,… Nhà đầu tư sẽ sở hữu chứng chỉ ETF.

Chỉ số ETF được niêm yết và hiện diện rõ ràng trên sàn chứng khoán. ETF hoạt động giống như một cổ phiếu bình thường và cũng có tính chất của một quỹ đầu tư.

Quỹ chỉ số hoạt động như thế nào?

Các quỹ chỉ số hoạt động dựa trên chiến lược đầu tư thụ động. Hoạt động này giúp nhà đầu tư tiết kiệm được một khoản tiền lớn khi thuê chuyên gia quản lý tài chính trong việc đưa ra quyết định mua hoặc bán cổ phiếu. Các quỹ chỉ số chỉ cần tuân theo một công thức nhất định.

Quỹ chỉ số còn được ví như một rổ cổ phiếu. Nó chứa hàng trăm loại cổ phiếu khác nhau. Quỹ chỉ số chỉ cần tổng hợp và đưa ra chỉ số trung bình hàng ngày của các cổ phiếu đó. Nhà đầu tư sẽ quan sát và đánh giá thị trường chứng khoán lên hay xuống, lên hay xuống.

Trên thị trường chứng khoán Mỹ có khoảng 5.000 loại chỉ số khác nhau. Trên thực tế, chỉ có ba loại quỹ Chỉ số nhận được nhiều sự chú ý: Chỉ số S&P 500, Nasdaq Composite và Trung bình Công nghiệp Dow Jones. Các quỹ chỉ số ở Nasdaq quản lý khoảng 100 công ty có giá trị nhất, theo dõi những thay đổi trên thị trường giao dịch.

Quỹ chỉ số hoạt động như thế nào?

Ưu điểm và hạn chế của quỹ chỉ số

Lợi thế

• Giảm thiểu rủi ro: Quỹ chỉ số giúp bạn giảm thiểu rủi ro bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Danh mục cổ phiếu được sàng lọc bởi các chuyên gia tài chính hàng đầu, có kinh nghiệm dày dặn và theo dõi kịp thời biến động của thị trường.
• Các bước thực hiện đơn giản: Quy trình khi tham gia đầu tư quỹ Index đảm bảo tính linh hoạt và nhanh chóng. Bạn không cần phải có nhiều kinh nghiệm hay vốn để đầu tư, chỉ cần nghiên cứu kỹ các quỹ đầu tư uy tín và an toàn.

Giới hạn:

• Lợi nhuận trung bình: Quỹ chỉ số mang lại cho bạn tỷ lệ lợi nhuận ổn định trong một khoảng thời gian cụ thể. Nếu so với các hình thức đầu tư khác, quỹ chỉ số chỉ mang lại lợi nhuận ở mức trung bình
• Rủi ro mất vốn: Mặc dù hình thức đầu tư quỹ Index khá an toàn nhưng vẫn có nguy cơ mất vốn nếu bạn chọn quỹ đầu tư không uy tín, hoạt động không hiệu quả.
• Không phù hợp cho việc đầu tư ngắn hạn, hầu hết các quỹ chỉ số chỉ tạo ra lợi nhuận trong đầu tư dài hạn.

Ưu điểm và hạn chế của quỹ chỉ số

So sánh giữa quỹ đầu tư chỉ số mở và quỹ ETF

Xét về ưu điểm, quỹ ETF có nhiều ưu điểm hơn các quỹ đầu tư chỉ số mở về phí giao dịch, phí quản lý quỹ, thuế và sự linh hoạt trong giao dịch.

• Quỹ ETF có sự linh hoạt trong việc giao dịch chứng chỉ quỹ.

Nhà đầu tư ETF chỉ cần đặt lệnh tại công ty môi giới chứng khoán. Sàn giao dịch chứng khoán nhận lệnh giống như cách cổ phiếu được niêm yết. Thời gian giao dịch bất cứ lúc nào trong ngày.

Quỹ đầu tư mở chỉ cho phép nhà đầu tư giao dịch vào cuối ngày, nghĩa là khi thị trường biến động giảm, nhà đầu tư phải đợi đến cuối ngày mới thoát ra.

• Hoạt động mua bán giữa quỹ ETF và quỹ chỉ số mở

Nhà đầu tư ETF không được bán chứng chỉ quỹ mà phải tự mình giao dịch trên thị trường.

Nhà đầu tư quỹ chỉ số mở có thể dễ dàng mua bán chứng chỉ trực tiếp với quỹ đầu tư mở.

• Chi phí thực hiện giao dịch giữa ETF và chỉ số mở

Giá trị của ETF khi nhà đầu tư mua bán chứng chỉ quỹ vào những thời điểm khác nhau trong ngày sẽ nhận được mức giá khác nhau. Giá này sẽ khác với giá trị tài sản ròng vào cuối ngày giao dịch.

Giá trị của quỹ chỉ số mở là giá tương lai, nghĩa là nhà đầu tư mua bán chứng chỉ vào những thời điểm khác nhau trong ngày vẫn nhận được cùng một mức giá là giá trị tài sản ròng vào cuối ngày giao dịch. dịch bệnh.

• Lợi ích về thuế của ETF

Các quỹ ETF phần lớn sẽ hoãn, giảm thuế lợi nhuận do chênh lệch từ giá chuyển nhượng sang giá mua lại, bằng cách hạ giá cổ phiếu mua lại trước.

Quỹ mở sẽ cung cấp ít thông tin công khai hơn ETF

Xem thêm : Tối ưu hóa với cách nén file Excel đơn giản

Quỹ ETF yêu cầu công bố thông tin và điều lệ, chi phí hoạt động và phí hàng năm. Quỹ ETF còn cung cấp đầy đủ danh sách chứng khoán có trong quỹ, các chỉ số chuẩn và tính toán chỉ số liên tục nhiều lần trong ngày.

• Ưu điểm tiết kiệm chi phí của quỹ ETF

Quỹ ETF chỉ tập trung vào quản lý quỹ nên chi phí liên quan đến mua bán của nhà đầu tư cũng giảm bớt. Phí quản lý và hoa hồng được đơn giản hóa. Ngoài ra, nhà đầu tư ETF có thể bán khống chứng chỉ quỹ.

Quỹ mở có nhiều loại chi phí liên quan cho nhà đầu tư. Và không thể bán khống danh mục quỹ.

• Quyền lựa chọn và sử dụng đòn bẩy tài chính

Quỹ ETF có quyền lựa chọn và sử dụng đòn bẩy tài chính theo mức độ được nhà môi giới chứng khoán cho phép để giao dịch như cổ phiếu.

Quỹ mở không có quyền lựa chọn và sử dụng đòn bẩy tài chính

So sánh giữa quỹ đầu tư chỉ số mở và quỹ ETF

Quỹ chỉ số dành cho ai? Lý do nên chọn quỹ chỉ số?

Quỹ chỉ số dành cho tất cả các nhà đầu tư trên thế giới. Với những bất cập nêu trên, quỹ chỉ số thường được các nhà đầu tư có mức độ rủi ro thấp lựa chọn. Vì các công ty mà bạn đầu tư vào hầu hết đều là những doanh nghiệp lớn dẫn đầu thị trường nên yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến các quỹ chỉ số là khoản đầu tư cá nhân vào một cổ phiếu sẽ rất cao. Các nhà đầu tư vững vàng có ít kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán hầu hết sẽ chọn các quỹ chỉ số. Ngoài ra, quỹ chỉ số cũng rất phù hợp với các nhà đầu tư thụ động.

Tiêu chí cần thiết khi lựa chọn quỹ chỉ số

Khi lựa chọn quỹ chỉ số, bạn cần xác định những tiêu chí cần thiết sau:

• Chọn loại tài sản bạn muốn đầu tư vào

Ví dụ: Nếu bạn muốn đầu tư vào bất động sản, bạn nên chọn iShares Core US REIT ETF. Hoặc nếu bạn muốn tập trung vào các thị trường chứng khoán cụ thể như Dow Jones, S&P 500, bạn có thể chọn các quỹ BlackRock, Invesco hoặc Vanguard.

• Đặt mục tiêu dài hạn

Ví dụ: nếu bạn muốn nhận được lợi nhuận thị trường cao, bạn có thể chọn đầu tư và theo dõi chỉ số cổ phiếu và trái phiếu của một công ty vì tỷ suất lợi nhuận của công ty thường cao hơn.

• Hiểu biết toàn diện về tình hình kinh tế

Ví dụ: Khi muốn đầu tư vào bất kỳ lĩnh vực nào, bạn cần nghiên cứu, xem xét tình hình thị trường. Nếu thấy thị trường Mỹ có nhiều tín hiệu tích cực thì việc lựa chọn quỹ chỉ số S&P 500 là hoàn hảo.

Tiêu chí cần thiết khi lựa chọn quỹ chỉ số

Quỹ chỉ số là một cách đầu tư đơn giản và phổ biến trên thị trường chứng khoán. Hy vọng những tổng hợp của Nguyễn Tất Thành đã giúp bạn đọc hiểu rõ quỹ chỉ số là gì, nhà đầu tư cần chú ý những gì,… từ đó hiểu rõ và tự tin trước khi đầu tư vào bất kỳ lĩnh vực nào. Nguyễn Tất Thành chúc bạn thành công trên con đường đầu tư của mình.

Nguồn: https://truongnguyentatthanh.edu.vn
Danh mục: Blog