Chuyên viên tư vấn tài chính là gì? 5 Kỹ năng một chuyên viên tư vấn

Cố vấn tài chính là người hỗ trợ công ty trong việc đầu tư tài chính và quản lý tài sản. Ngoài ra, chuyên gia tư vấn tài chính còn xử lý các vấn đề liên quan đến bảo hiểm và giúp họ lên kế hoạch đầu tư trong tương lai một cách toàn diện. Cố vấn tài chính có thể làm việc cho các công ty, tổ chức hoặc họ chọn cách làm việc độc lập cho chính mình.

Tư vấn tài chính là ngành hot những năm gần đây

Xem thêm:

2. Các loại hình tư vấn tài chính

Có 2 loại hình tư vấn tài chính phổ biến hiện nay: Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân và dịch vụ tư vấn tài chính cho doanh nghiệp.

Tư vấn tài chính cá nhân

Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân phục vụ mục đích quản lý và phát triển tài chính cá nhân của khách hàng. Loại hình dịch vụ này cung cấp cụ thể: Thẩm định dòng tiền, nợ, thuế bảo hiểm. Khi sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân, các chuyên gia sẽ giúp cá nhân có nhiều tiền tiết kiệm hơn bằng việc đầu tư đúng cách, đúng mục đích, từ đó tạo ra lợi nhuận nhiều nhất có thể.

Tư vấn tài chính doanh nghiệp

Chuyên gia tư vấn tài chính cho doanh nghiệp sẽ đảm nhận nhiệm vụ quản lý và phát triển tài chính từ hoạt động kinh doanh. Điều này đòi hỏi các chuyên gia có chuyên môn chuyên sâu hơn, cụ thể họ cần biết cách:

• Xác định và phân tích các nguồn vốn, lợi nhuận, từ đó xây dựng mục tiêu, kế hoạch dài hạn cho doanh nghiệp.
• Hãy xem xét các hạng mục tài chính của doanh nghiệp: đâu là những mặt hàng tiềm năng cần phát triển để thu được lợi nhuận, đâu là những mặt hàng dư thừa tiêu tốn nhiều ngân sách của công ty.
• Tư vấn, đưa ra lời khuyên giúp doanh nghiệp thoát khỏi những khó khăn trong hoạt động kinh doanh,…

Chuyên gia tư vấn tài chính cho doanh nghiệp đảm nhận việc quản lý và phát triển tài chính của công ty

3. 5 Kỹ năng cần có của một nhà tư vấn tài chính

Kỹ năng giao tiếp

Tại sao kỹ năng giao tiếp là chìa khóa thành công của tư vấn tài chính? Bởi lẽ, công việc cụ thể của nghề này là tư vấn tài chính cho khách hàng. Đây là công việc đòi hỏi bạn phải gặp gỡ, trò chuyện và tư vấn với nhiều người trong một ngày. Vì vậy, giao tiếp chính là chìa khóa giúp bạn tự tin hơn khi thu thập thông tin từ người khác và tư vấn thông tin cho khách hàng.

Kỹ năng giao tiếp là chìa khóa thành công của chuyên gia tài chính

Người tư vấn phải là người thân thiện và năng động, có khả năng ứng biến và xử lý các yêu cầu, thắc mắc của khách hàng. Đồng thời, bạn cũng phải là người có kiến ​​thức sâu rộng, am hiểu về lĩnh vực tài chính và có những lập luận thuyết phục với những thông tin bạn cung cấp.

Khả năng phân tích và đánh giá

Công việc của một nhà tư vấn tài chính chắc chắn sẽ yêu cầu phân tích, đánh giá các dữ liệu và biểu đồ tài chính liên quan. Khả năng này thường sẽ được rèn luyện trên giảng đường đại học bằng các bài tập thực hành.

Tuy nhiên, để lượng kiến ​​thức bạn học có ý nghĩa, hãy học cách áp dụng nó vào công việc của mình. Bạn nên thường xuyên xem xét, phân tích các biểu đồ, số liệu tài chính để nâng cao khả năng phân tích của mình.

Xem thêm : Bida libre là gì? Cách chơi và luật chơi dành cho người mới

Bên cạnh đó, bạn cũng nên nhạy cảm với những thay đổi về con số và tình hình chung của thị trường tài chính.

Phân tích biểu đồ và số liệu tài chính là kỹ năng cơ bản của nhà tư vấn

Khả năng dự đoán xu hướng thị trường

Công việc của nhà tư vấn tài chính là đưa ra lời khuyên và định hướng tài chính tốt nhất cho các cá nhân và tổ chức. Vì vậy, họ cần phải là người có “tầm nhìn xa trông rộng”, có khả năng nắm bắt những xu hướng thay đổi trên thị trường tài chính hiện tại và tương lai.

Chuyên gia tài chính cần nắm bắt xu hướng phát triển thị trường

Kỹ năng nghe

Đừng bao giờ nghĩ rằng vì bạn là nhà tư vấn tài chính nên bạn có quyền “làm chủ” mọi thứ. Muốn thành công và được khách hàng ghi nhớ, ngoài việc đưa ra những ý kiến, nhận định của riêng mình, bạn cũng nên lắng nghe quan điểm, ý kiến ​​của khách hàng.

Chuyên viên tư vấn tài chính cần có kỹ năng lắng nghe quan điểm, ý kiến ​​của khách hàng

Khi bạn lắng nghe, bạn được nhiều hơn là mất. Có thể những gì khách hàng nói sẽ cho bạn một góc nhìn mới về một vấn đề nào đó. Vì vậy, hãy học cách lắng nghe trước khi đưa ra bất kỳ kết luận hoặc lời khuyên nào.

Kỹ năng quản lý tài chính

Kỹ năng cơ bản nhất của một chuyên gia tài chính trước hết là quản lý tốt tài chính của chính bạn. Hãy bắt đầu thực hành kỹ năng này bằng cách kiểm soát thu nhập và chi phí của chính bạn.

Từ đó, bạn có thể áp dụng những phương pháp tối ưu hóa tài chính của riêng mình cũng như từ kinh nghiệm làm việc để tư vấn cho khách hàng. Điều này sẽ giúp bạn nâng cao khả năng quản lý tài chính cũng như hỗ trợ đắc lực trong công việc tư vấn.

Cải thiện việc quản lý tài chính cá nhân sẽ hỗ trợ rất nhiều cho công việc của bạn

Nụ cười là vũ khí lợi hại trong quá trình tư vấn

Bạn muốn tìm được một người tư vấn tốt nhưng luôn cau mày và khó chịu? Hay bạn sẽ chọn một nhà tư vấn giỏi, luôn thân thiện và cởi mở với bạn?

Xem thêm : Top 30+ quán cà phê gần đây view đẹp, menu cực ‘xịn’

Câu trả lời chắc hẳn đã có rồi phải không? Vì vậy, để trở thành một nhà tư vấn tài chính giỏi và chuyên nghiệp, bạn nên tận dụng nụ cười và thái độ tích cực của mình khi tư vấn cho khách hàng. Điều này không chỉ giúp bạn tự tin mà còn giúp khách hàng cảm thấy thoải mái, không bị áp lực.

Xem thêm: Những kỹ năng mềm quan trọng nơi công sở quyết định sự thành công hay thất bại của bạn

Tận dụng nụ cười và thái độ tích cực để giúp bạn cảm thấy tự tin hơn

4. Lương chuyên gia tài chính

Ở nước ngoài, hầu hết các chuyên gia tư vấn tài chính sẽ làm việc độc lập. Vì vậy, nguồn thu nhập được tính bằng hoa hồng hoặc thù lao cộng hoa hồng. Ở Mỹ, tư vấn tài chính có mức thu nhập khoảng 80.000 USD/năm. Tuy nhiên, mức lương này sẽ khác nhau tùy thuộc vào danh tiếng cũng như tên tuổi và kinh nghiệm của chuyên gia.

Ở Việt Nam, chuyên gia tài chính luôn có mức lương khá tốt. Mức lương trung bình của người mới bắt đầu dao động từ 8 – 15 triệu đồng. Đối với các chuyên gia tài chính có nhiều năm kinh nghiệm sẽ có mức lương từ 25 triệu đồng hoặc hơn thế nữa.

Mức lương sẽ thay đổi tùy theo kinh nghiệm và danh tiếng của chuyên gia

5. Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Chuyên gia tư vấn tài chính là người chịu trách nhiệm đảm bảo việc thực hiện suôn sẻ các kế hoạch và dự toán ngân sách cho hoạt động kinh doanh của khách hàng hoặc doanh nghiệp. Hơn nữa, chuyên viên Tài chính còn là chuyên gia về thuế và am hiểu các quy định liên quan đến lĩnh vực kinh doanh của công ty. Họ liên tục làm việc với khách hàng để ghi lại những biến động tài chính hàng quý hoặc hàng năm.

6. Công việc chung của chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

• Tìm hiểu và xác nhận đầy đủ tình hình tài chính, thu nhập tiết kiệm, bảo hiểm, thuế, các khoản đầu tư, khoản vay, chi phí tiêu dùng, v.v. của khách hàng.
• Hoàn thành một kế hoạch tài chính hiệu quả bằng cách xác định các mục tiêu mong muốn và mức độ rủi ro có thể chấp nhận được.

Công việc chi tiết của chuyên viên tư vấn tài chính

• Tính toán chi phí và mọi rủi ro liên quan đến giao dịch tài chính của doanh nghiệp bạn.
• Đảm bảo mọi hoạt động tài chính của doanh nghiệp tuân thủ đúng quy định của cơ quan có thẩm quyền.
• Nghiên cứu và phân tích thị trường.
• Theo dõi xu hướng thị trường tài chính.
• Tìm kiếm nguồn khách hàng mới và thu hút khách hàng tiềm năng.
• Theo dõi và đo lường hiệu quả hoạt động của nhân viên kế toán và tài chính khác, từ đó đưa ra các khuyến nghị và hành động bí mật như phê duyệt hoặc từ chối có hiệu lực.
• Lập kế hoạch các hoạt động tài chính khi cần thiết để hỗ trợ thực hiện công việc bao gồm: hành động, quy trình và mục tiêu của công ty.
• Tổ chức các báo cáo về giá và ngân sách để nộp cho quản lý cấp cao hoặc chủ doanh nghiệp tư nhân.
• Giới thiệu các sản phẩm và dịch vụ của công ty tài chính về mặt lợi nhuận cho khách hàng.
• Tương tác với khách hàng, giúp họ tính toán các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn.
• Cập nhật kế hoạch hành động của tổ chức và chủ động kiểm toán và kế toán theo các tiêu chuẩn được chấp nhận.
• Quản lý ngân sách, chuyển giao tài chính hoặc các hoạt động tài chính khác của công ty.
• Hướng dẫn nhân viên lập báo cáo tài chính, kiểm toán, kế toán, tổng hợp, tính lương.
• Tính tỷ lệ khấu hao áp dụng cho tài sản cố định và đề xuất mua, sở hữu hoặc quản lý tài sản đó.
• Phân tích các tranh chấp, đàm phán, giải quyết các bất đồng, xung đột liên quan đến vấn đề tài chính.

Chuyên gia tư vấn tài chính chịu trách nhiệm nhiều hạng mục công việc

7. Học để trở thành chuyên viên tư vấn tài chính ở đâu?

Khác với những ngành nghề khác, chuyên viên tài chính là một nghề rất khó làm nếu bạn học sai ngành. Nếu bạn muốn trở thành một chuyên gia tài chính, bạn nên trải qua đào tạo ở trường. Không chỉ vậy, việc đầu tư ngoại ngữ và các chứng chỉ trong lĩnh vực tài chính quốc tế như CPA/ACCA sẽ là điểm cộng cho bạn nếu muốn làm việc ở các công ty đa quốc gia.

Trình độ và kỹ năng cần có của một chuyên gia tài chính chuyên nghiệp sẽ là tài sản không thể thiếu đối với một chuyên gia tài chính. Bạn có thể tìm được công việc tốt, ổn định, thu nhập cao. Dưới đây là một số trường đại học liên quan đến Kinh tế và tài chính mà bạn có thể tham khảo:

• Đại học Kinh tế – Đại học Quốc gia Hà Nội
• Đại học Ngoại thương (Hà Nội)
• Đại học Ngoại thương (TPHCM)
• Đại học Kinh tế Quốc dân
• Đại học Kinh tế Thành phố Hồ Chí Minh
• Học viện Tài chính
• Đại học Thương mại

8. Tìm việc làm tư vấn tài chính tại Nguyễn Tất Thành

Có nhiều cách để ứng tuyển vào vị trí tư vấn tài chính. Bạn có thể gửi hồ sơ đến các công ty tư vấn tài chính hoặc doanh nghiệp đang tuyển dụng vị trí tư vấn tài chính nội bộ. Sau nhiều năm tích lũy kinh nghiệm, bạn có thể làm việc độc lập.

Ngoài ra, bạn có thể tìm kiếm cơ hội việc làm tư vấn tài chính thông qua các website, ứng dụng,… nổi bật nhất tại Việt Nam là Nguyễn Tất Thành. Tại đây, bạn sẽ được giới thiệu các công ty uy tín, cùng với nhiều dịch vụ tư vấn cá nhân chu đáo và chuyên nghiệp.

Tóm lại, là một nhà tư vấn tài chính, ngoài những kiến ​​thức chuyên môn về lĩnh vực tài chính, bạn còn nên trau dồi những kỹ năng chuyên môn cần thiết khác. Mỗi người tốt nghiệp ra trường đều có điểm xuất phát như nhau về kiến ​​thức chuyên môn. Muốn xuất sắc thì cần phải biết thêm những kỹ năng mà người khác không biết. Chúc bạn thành công!

Nguồn: https://truongnguyentatthanh.edu.vn
Danh mục: Blog